¿Cómo funcionan las estafas piramidales en España y otros países

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¿Cómo aprender a diferenciar una estafa piramidal de un gran negocio?

Escuchar hablar sobre estafa piramidal es más común de lo que se cree, algunos que han sido víctimas, otros que ni siquiera saben lo que esto es, sin embargo, no es un secreto que muchas empresas o personas han llevado a cabo un timo con estas características.

Si eres de lo que no sabe con exactitud cómo funcionan las estafas piramidales y desconoces por completo si estás propenso a ser víctima de ella, entonces te invito a continuar leyendo, porque va más allá de una forma de pirámide y dinero, hablemos sobre en qué consiste exactamente.

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¿En qué consisten las estafas piramidales?

Las estafas piramidales consisten en un beneficio que se entrega a unos inversores con el dinero que invierten otros inversores, no existe una actividad real que la sustente, sino que el dinero de los que entran al sistema de ultimo pagan a los que entraron primero.

Este sistema funciona porque inicialmente entra poca gente, lo que hace que haya más inversores nuevos que inversores antiguos, lo que permite que se puedan pagar a los pocos antiguos que hay con todo el dinero de los muchos nuevos tanto el dinero de su inversión como la ganancia prometida.

Sin embargo, aunque la estafa piramidal parezca el timo perfecto, a medida que va creciendo el sistema, este se va acercando a su final, porque llega el momento en el que ya es casi imposible engañar a gente nueva; y sin el dinero de estas nuevas personas que deben cobrar en el futuro cercano tal vez no cobren.

Ya cuando llegan al momento crítico de la estafa piramidal, la empresa o las personas involucradas que montaron todo el sistema terminan desapareciendo con todo el dinero que tenían en su poder en ese momento que no pueden tener más nuevos inversores y nadie cobrará lo prometido.

Características útiles para identificar una estafa piramidal

Solamente con saber en qué consiste la estafa piramidal en España u otros países no es suficiente para estar atento y evitar caer en ella, es necesario conocer algunas características útiles que te permitirán identificar esta estafa piramidal:

Rentabilidad asegurada y alta

Principalmente debes sospechar cuando te ofrezcan una rentabilidad altísima por lo que supone un gran atractivo para las personas. Por mencionar un ejemplo: si el banco Santander paga el 5% por cada depósito, las personas no le darán el dinero a un desconocido que ofrezca solo el 6% ya que no vale la pena el riesgo.

En cambio, si hay quien ofrezca hasta el 30%, las personas se deslumbran por la cantidad de dinero que ganarán sin ningún esfuerzo y fácilmente caen en la trampa, no solo porque quieren obtener esas ganancias, sino porque las personas realmente son convincentes.

Los operadores de trading trabajan para bancos o fondos de inversión legalmente establecidos, se accede a ellos a través de sociedades de valores o bancos; los inversores que deseen confiar en ellos realizan su inversión en ese fondo para obtener una alta rentabilidad, pero realmente sin ninguna garantía.

Reclutamiento

Cuando una persona quiere realizar la estafa piramidal contigo entonces intenta reclutarte, en ese momento deberás ponerte alerta puesto que para que esta estafa se dé y tenga éxito deben entrar constantemente gente al juego.

Es gracias a los nuevos inversores que se pueden pagar los beneficios y capital a los viejos inversores para que se crean el timo y consigan nuevas personas explotando a los amigos solo para lograr nuevos clientes y lograr el objetivo de la estafa piramidal.

En muchos casos hay que pagar por empezar a trabajar

Otra de las características que tiene una estafa piramidal es que en lugares donde no hay muchas oportunidades de trabajo y se aprovechan de esto y para poder comenzar a trabajar (el trabajo es la carnada) tienes que pagar para obtener el puesto y las futuras ganancias que te explicarán comúnmente en una charla.

Lamentablemente cuando un inversor antiguo sabe que está por perder su inversión se presta para hacer esta estafa de enganchar a la persona con la promesa de que tendrá un puesto de trabajo con las mejores ganancias, pero antes debe pagar un mínimo porcentaje.

No te dejes impresionar por una presentación a lo grande

Cuando las personas que se dedican a estafar ya tienen experiencia en este delito de estafa piramidal se lucen con la presentación en el día de la pesca, para pescar cuantos inversores nuevos puedan impresionar en el día de la charla.

Esto es precisamente lo que hace que las personas bajen la guardia, porque impresionan a lo grande, y la gente pica pues inspiran seriedad, pero solo la gente que no teme perder arriesga igualmente a lo grande.

Lamentablemente, aunque esto sea ilegal, las averiguaciones comienzan es tarde, ya cuando se ha desplomado el sistema, ya han timado a muchas personas, y han escapado con todo el dinero, por lo que resulta difícil demostrar que se trata de una estafa en toda regla.

¿Cuál es la evolución de las estafas piramidales?

A medida que crece y avanza el sistema se hace grande, pero mientras más grande es, más se va acercando a su final, porque le resultará difícil reclutar gente nueva y esto conllevará a la disminución del dinero que utilizaban para pagar a los inversores viejos.

Entonces la estafa piramidal evoluciona obteniendo bastante dinero en el inicio gracias a los muchos inversores nuevos y los pocos inversores antiguos, pero llega un punto donde no pueden reclutar más y esto hace que la organización o personas desaparezcan quedándose con todo el dinero.

Tipos de pirámides

Principalmente hay dos tipos de pirámides, las llamadas Pirámides Cerradas y las Pirámides Abiertas:

  • Las Pirámides Cerradas: este tipo de pirámide consiste en una persona debe ser la dueña de la pirámide y por ende mediador de las inversiones, recibirá de esta manera las inversiones que promete invertir y devuelve lo que se invirtió inicialmente más intereses realmente altos.

Logra pagar esto solo al principio ya que las supuestas inversiones no existen, por lo tanto no hay algo que genere ganancia más que la utilización de los nuevos inversores para devolver los aportes y los intereses con el fin de captar más personas.

  • Las Pirámides Abiertas: en este tipo de pirámides los participantes conocen la estructura del ¨negocio¨, en si no se trata de un engaño porque principalmente se conoce el funcionamiento de la estafa piramidal. Cuando evoluciona muchas personas no son informadas de las consecuencias, y si las conocen muchos se arriesgan.

¿Son las criptomonedas como el bitcoin una estafa piramidal?

El banco de España junto a la Comisión Nacional del Mercado de Valores emitieron un comunicado calificando a las criptomonedas, por ende el Bitcoin una inversión de alto riesgo, es decir que se corre el riesgo de ser víctima de una estafa piramidal.

La mayoría de las entidades nacionales españolas se suman a las extranjeras que están posicionadas en contra de estas monedas virtuales, así como Autoridad Europea de valores.

El comunicado prácticamente declara que el Bitcoin y otras criptomonedas reflejan no son una inversión fiable porque reflejan patrones de burbujas especulativas.

El año pasado de 850 euros pasó a valer más de 16000, sin mencionar que llevan casi 60 días de caídas hasta los 5500 euros, define la comunidad bitcoinera esto como una corrección probablemente debido a la manipulación del precio.

Conoce más…

Quienes operen con criptomonedas no se encuentran protegidos por las entidades de la Unión Europea, por lo tanto, ante un fraude comunes a nivel nacional como internacional el usuario está bajo su mismo riesgo sin ninguna protección.

La UE protege a las víctimas de estafa con un fondo que en las criptomonedas no se aplica por no cumplir con la regulación.

Un claro ejemplo de ello es BitConnect donde ciento de miles de persona simplemente pierden toda su inversión en esta criptomoneda que solo en pocos minutos perdió un porcentaje bastante elevado de su valor, nada más y nada menos que el 90% y en un mes el 100%, una perdida imposible de recuperar.

En este ejemplo se ve la estafa piramidal detectado en el uso de las criptomonedas, y según las investigaciones, los usuarios nuevos eran quienes pagaban las deudas de los usuarios anteriores, y esto corresponde al esquema Ponzi.

Y, por si fuera poco, se le debe sumar a todo lo dicho anteriormente la volatilidad, realmente supone un alto riesgo de inversión al que solo se debe entrar si se conoce todas las variables, pero en ningún caso debería considerarse como depósito de valor ni una unidad de cuenta estable.

Caso 1 – Estafa piramidal en España: Herbalife

Hablemos ahora de dos casos particulares de estafa piramidal en España: Herbalife, es una empresa que se dedica a la venta de todo tipo de productos de nutrición, esta ha sido acusada en varias ocasiones legal y extralegalmente de que forma parte de una estafa piramidal.

La estafa piramidal Herbalife ocurrió en España, en la actualidad las principales asociaciones de consumidores del mencionado país como Facua y OCU reciben quejas, y al revisar el historial de la empresa esta compañía fue multada en 1994 por la cantidad de 2,4 millones debido a publicidad engañosa.

Fue un momento en el que Herbalife defraudó a los distribuidores, no cumplía lo que prometía esta dieta. Ya para el 2008 se comienza otra investigación debido a que un grupo de personas se intoxicaron, hubo 9 casos de toxicidad hepática relacionados con sus productos supuestamente.

La OCU explicó que los productos de Herbalife no son recomendables para usarlos como sustitutos de alimentos, estos son hipocalóricos y realmente desequilibrados por eso es que permiten y consiguen que la persona pierda peso, pero los kilos se recuperan con mucha facilidad.

La AESAN, es decir, la Agencia Española de Seguridad Alimentaria y Nutrición en el año 2008 emitió un informe luego de que se presentarán todos esos casos de intoxicación, en él dijeron que la toxicidad hepática pudo ser consecuencia de las alteraciones metabólicas por el cambio repentino de peso.

Caso 2 – Estafa piramidal de madoff

El segundo caso de estafa piramidal es la de Bernard Madoff, para el año 2008 del 11 de diciembre fue detenido, acusado de estar frente al mayor engaño de la historia.

En el año 1960 fue fundada su firma de inversión y operaba bajo el sistema piramidal.

El monto que estafó fue de 65000 millones de dólares, para aquella época esto equivalía a unos 49.000 millones de euros.

Conoce más…

Bernard Madoff garantizaba que su estafa piramidal funcionara mediante el esquema Ponzi, debían cumplirse una serie de condiciones, por ejemplo: que se fueran sumando clientes sin ningún límite en la cantidad hasta que la burbuja inmobiliaria explotara.

Era algo realmente sencillo para un experto en estafas piramidales sencillamente el dinero fluía a medida que la gente se arriesgaba sus ahorros, sobraban los clientes; otra segunda condición era que no todos retiraban sus fondos a la vez sino gradualmente.

Al llegar al momento crítico el sistema colapsó y fue incapaz de pagar a todos los que estaban reclamando su dinero, finalmente todo salió a la luz, y Madoff tuvo que confesarles a sus hijos que su firma era una estafa piramidal, un completo fraude.

Le pedían explicaciones por las irregularidades, y mientras el sistema financiero sufría, este firmaba más de cien millones en bonos para los empleados supuestamente para la Navidad y en realidad era parte de los pocos fondos que quedaban.

Sus hijos fueron quienes lo entregaron a las autoridades y terminó siendo enjuiciado y encarcelado, actualmente sigue en prisión con condena de 150 años puesto que su estafa piramidal provocó inclusive algunos suicidios de los afectados.

Recomendaciones para identificar y evitar ser víctimas de una estafa piramidal.

Ya para finalizar luego de ver en que consiste una estafa piramidal, cuáles son sus características, y conocer de algunos casos sobre esta estafa de compañías reconocidas como Herbalife, es momento de seguir algunas recomendaciones para poder identificar la estafa piramidal y evitar ser víctima de este timo.

Ofrecen una rentabilidad garantizada

Primero debes saber que estas empresas que se prestan o se crean para este fraude ofrecen unas rentabilidades garantizadas; van desde el 3% alcanzando en algunos casos hasta el 10% mensual. La garantía es un pagaré.

Este pagaré es sin validez aunque se encuentra a nombre de una empresa, en algún momento simplemente convertirá en un pagaré son activos ni capital para pagarle a todos los acreedores, ya en este punto los dueños y socios estarán fuera del país.

No son empresas reguladas

Cuando son empresas que se dedican a la estafa piramidal difícilmente son empresas reguladas, simplemente operan con contratos por diferencia o CDF, los cuales se encuentran enfocados en las transacciones de divisas e instrumentos que no son regulados por la Superintendencia de Valores y Seguros en Chile.

Poca transparencia

Cuando te ofrecen una oportunidad de inversión su rentabilidad supera el 40% anual, pero durante ese tiempo, o en ningún momento te mostrarán ningún tipo de respaldo de dichas rentabilidades. Siempre insistirán y te contactaran diariamente varias veces al día.

Ejecutivos no capacitados

Es claramente una estafa piramidal si llegas a sospechar o notar que sus ejecutivos no están capacitados; si una empresa realmente es capaz de producir el 40% anual, no debería presentar problema para atraer y retener a los nuevos inversores.

No obstante, la mayoría de estos ejecutivos no pueden ser capaces entender los productos que ellos mismos ofrecen y por esto se limitan a repetir un script de venta que asegura que tienen un producto único.

Para detectar un ejecutivo de ventas que no está capacitado pregunta ¿Cuál es la experiencia tiene en el mercado financiero?, ¿la empresa que representa tiene un departamento de estudios?, ¿quiénes conforman ese departamento? Pregunta al ejecutivo ¿cuál es su benchmark? (índice de referencia), ¿cuál es la volatilidad de la inversión?

Montos de entrada altos

Los montos de entrada suelen ser altos, las empresas solicitan una alta cantidad de dinero a oso que quieren formar parte de su gran inversión, o mejor dicho, de su gran estafa piramidal. Es una técnica cuyo objetivo principal es hacer sentir a los clientes especiales diciéndoles que forman parte de un selecto grupo.

Grupo que se forma con aquellas personas que se han dejado envolver y han entregado la cantidad de dinero que estos exigen, pero este dinero es para captar más y más personas y más y más dinero para realizar su estafa piramidal sin levantar sospechas.

Cómo funcionan las estafas piramidales

Una estafa piramidal es aquella en la que no existe una actividad o inversión real que la sustente, sino que los “beneficios” de unos “inversores” se pagan directamente con el dinero que “invierten” otros “inversores”.

Es decir, con el dinero de los últimos que entran en el sistema pagan a los primeros que entraron en dicho sistema. Estas empresas no invierten el dinero en las inversiones que dicen hacerlo, simplemente se dedican a dar el dinero de los nuevos a los antigüos “inversores”, quedándose con una parte.

Inicialmente el sistema funciona porque al principio entra poca gente y eso hace que haya más “inversores” nuevos que antigüos, lo que permite que con el dinero de muchos (los nuevos) puedan pagar a unos pocos (los antigüos) el dinero que pusieron más los “beneficios” prometidos. Pero a medida que va creciendo el sistema se acerca su final, ya que llega un momento en el que ya les resulta muy difícil engañar a gente nueva y eso hace que los nuevos no sean “muchos” sino “pocos” en comparación con la gente que tiene que empezar a cobrar en el futuro cercano. Llegado ese momento crítico las personas que montaron el sistema desaparecen para siempre con todo el dinero que esté en esos momentos en su poder y ya nadie más cobra lo prometido.

Algunas características útiles para identificar una estafa piramidal son:

  • Absolutamente siempre hay gente que cobra lo prometido. Este punto es muy importante porque mucha gente cree que la prueba de no estar ante una estafa es que conocen a alguien que ha cobrado. Si nadie cobrase los estafadores se llevarían poco dinero, sólo el de los primeros que entrasen al sistema. La mejor forma de agrandar la burbuja es pagar lo prometido a los primeros, que se encargarán de contarle a todos sus conocidos la forma tan fácil que han encontrado de ganar grandes cantidades de dinero sin hacer nada. De esa forma la burbuja crece a gran velocidad y aumenta de forma exponencial la cantidad de gente que entrega su dinero a los estafadores. Para los estafadores es muy rentable pagar a los primeros, aumentar la burbuja a la mayor velocidad posible y desaparecer con el dinero de muchos, ya que consiguen hacerse con cantidades muy superiores a las que conseguirían si no pagaran a nadie.

  • Ofrecen una rentabilidades altísimas, que suponen un gran atractivo a la gente. Si el Banco Santander paga un 5% por sus depósitos poca gente le va a dar el dinero a un desconocido para ganar un 6%, ya que el riesgo no merece la pena. Pero si lo que se ofrece es un 30% mucha gente empieza a echar cuentas de lo que podría ganar sin ningún esfuerzo y cae en la trampa.

  • Ofrecen rentabilidades seguras: Las rentabilidades altas se pueden conseguir operando en el mercado de divisas, acciones, petróleo, etc. pero nunca se pueden garantizar. Hay inversores o traders muy buenos que pueden ganar un 20%-30%, incluso más, al año, pero ninguno le garantizará que lo va a hacer. Estos traders trabajan para bancos de inversión o fondos de inversión legalmente establecidos a los que se puede acceder a través de bancos o sociedades de valores. Aquellos inversores que quieren confiar en ellos invierten en dichos fondos esperando obtener una alta rentabilidad, pero sin una garatía expresa de que la van a obtener.

  • Ofrecen un porcentaje del dinero que metan en el sistema aquellos conocidos o amigos a los que consigan convencer las personas que ya están dentro del sistema. Esto también es muy importante. Con eso consiguen varias cosas a cambio de un pequeño coste. Por un lado las personas que ya están en el sistema agobiarán constantemente a todos sus conocidos y amigos para aumentar aún más sus ganancias y aumentar la burbuja con mayor velocidad. Por otro lado es más fácil que la gente pique, ya que mucha gente puede hacer caso al consejo de su familiar o amigo y entrar en la burbuja (especialmente si ese familiar o amigo ya ha cobrado, lo cual consideran prueba irrefutable de que están ante algo serio como he comentado antes), pero esas mismas personas no picarían si la “inversión” se la ofreciera un desconocido en mitad de la calle.

  • Todo funciona “normalmente” (tal y como se había prometido) hasta el día que los creadores de la burbuja desaparecen y el sistema deja de funcionar por completo. Estos sistemas no se deterioran poco a poco ni dan tiempo de salir mostrando señales de que algo empieza a ir mal. En el momento en el que algún integrante de la burbuja deja de recibir el primer pago los creadores del sistema ya han desaparecido y nadie más volverá a cobrar ninguna cantidad. El sistema ha estallado y ya no hay ninguna posibilidad de recuperar el dinero, salvo denunciar a la policía y esperar que el procedimiento judicial consiga tener éxito.

Es evidente que nunca hay que caer en una estafa de este tipo, aunque como curiosidad hay que citar que en la mayoría de los países hay una estafa piramidal en la que tiene que participar todo el mundo si no quiere acabar siendo embargado y multado por el Estado; las pensiones de la Seguridad Social.

Nota: Recuerda que puedes preguntar todas las dudas que tengas sobre el contenido de este artículo en los comentarios que verás más abajo y te la responderé a la mayor brevedad posible. También puedes ver las dudas ya resueltas que han planteado otros usuarios. Y para cualquier duda sobre otros temas puedes utilizar el Foro de inversiones, e igualmente tendrás una respuesta lo antes posible.

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¿Qué es el esquema piramidal o estafa piramidal de negocios? Descubre en qué se basan los mayores fraudes de la historia

¿Alguna vez te han propuesto invertir en algo que ya desde el principio «huele mal»? Cuando la inversión suena demasiado bien siempre hay motivos para sospechar. Por eso en este artículo te hablaremos de un tipo de estafa muy común. Se trata de la estafa piramidal. ¿Qué aprenderás en este post? Veremos la definición de estafa piramidal, qué tipos existen y casos reales donde se llevó a cabo este fraude. Acompáñanos en este recorrido y sabrás reconocer a los estafadores a primera vista.

¿Qué es una estafa piramidal?

Comenzamos como de costumbre con una la definición que da la Wikipedia:

El esquema piramidal o estafa piramidal es un esquema de negocios en el cual los participantes recomiendan y captan (refieran) a más clientes con el objetivo de que los nuevos participantes produzcan beneficios a los participantes originales.

Como se puede deducir de la definición, es un esquema de negocios basado en que los participantes tienen que captar a más inversionistas porque de los nuevos se van a nutrir las ganancias de los anteriores. También es lógico que se le denomine pirámide ya que cada vez se necesitan más clientes para poder pagar los beneficios. Si llega un momento en el que no hay suficientes inversores nuevos entonces el sistema colapsará porque no se podrán pagar los beneficios que se han prometido. Hay que decir que, pese a ser claramente una estafa, no es ilegal en muchos países. En algunos sólo es una situación alegal no tipificada.

Cómo detectar una estafa piramidal

La mejor manera de no caer en la trampa de las estafas piramidales es conocer sus características, que son las siguientes:

  • Se prometen beneficios altos en poco tiempo: el hecho de pagar unos beneficios en torno al 8-10% es relativamente fácil al principio. Esto s debe a que quien ha hecho una inversión no suele reclamar el total de su dinero al poco tiempo de haber invertido.
  • Piden que reclutes a más personas: aunque no te lo pidan quizá mencionen que se necesita que vayan entrando más personas para que el negocio funcione. Si escuchas algo así, ponte alerta.
  • No tienes muy claro de dónde sale la rentabilidad monetaria: la generación de dinero tiene que tener un origen, pero no te dan una explicación muy clara o bien la actividad que mencionan no te suene apenas de nada.

El fin de algunas de estas estafas viene determinado por la primera característica. Si los inversionistas quieren retirar la totalidad de su dinero, entonces es cuando el sistema se cae por la imposibilidad de devolverlo.

Tipos de estafa piramidal

Existen 2 tipos de estafas piramidades: pirámides abiertas y pirámides cerradas.

1. Pirámides cerradas

Este modelo se basa en la existencia de una persona que es la puerta del sistema y además dueña de la pirámide. Toda la gestión se hace con dicha persona, que es quien recibe las inversiones y devuelve los intereses prometidos. Como hemos visto, este supuesto empresario no invierte el dinero en nada, sino que lo va dando como devolución de los distintos aportes e intereses. También gasta una parte en reclutar a más personas. Un ejemplo de pirámide cerrada es el esquema Ponzi.

2. Pirámides abiertas

De estos tipos de negocios podríamos decir que son como un «fraude a medias». La explicación a esto es que todos los participantes conocen su estructura y cómo funciona. En todo caso sí existe un cierto engaño porque muchos no estás informados de las consecuencias reales. Un ejemplo de pirámide abierta son las células de la abundancia. Las células de la abundancia se ofrecen como sistema de financiación rápido que promete beneficios del 800%. Normalmente se pide a los inversores una cantidad de 10.000 euros y el beneficio prometido son 80.000 euros. Evidentemente para lograr que alguien gane esa cantidad se necesitan 8 personas que inviertan 10.000 euros. Hay personas que afirman que las ventas multinivel son esquemas piramidales de negocios, aunque esto es un tema controvertido y existen muchas opiniones al respecto. De todas maneras, sin duda lo es cuando se obliga a las personas a hacer una primera compra del producto para entrar en el negocio.

Ejemplos de estafa piramidal

La mejor forma de fijar los conceptos es con ejemplos reales, y en las estafas piramidales hay muchos. En este post te presentamos los concernientes a Herbalife, ACN y Finanzas Forex.

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1. Herbalife

La estafa piramidal de Herbalife generó bastante ruido en el año 2020 en EEUU. Probablemente conozcas Herbalife, una empresa dedicada a comercializar suplementos nutricionales. Su modelo de negocio se basa, como buena estafa piramidal, en ofrecer ganancias importantes en poco tiempo. La persona que se mete en este negocio debe intentar vender los productos a otros pero primero ha de realizar una compra de los mismos. En 2020, Herbalife llegó a un acuerdo con con la Comisión Federal del Comercio de EE.UU. (FTC) para pagar 180 millones de euros y a la vez reestructurar su modelo de su negocio, en el que claramente engañaba a sus distribuidores. La FTC recalcó que efectivamente Herbalife era una estafa porque la ganancia de los distribuidores se basaba en introducir a otras personas en la rueda para que compraran productos en lugar de plantearlo como una venta minorista tradicional.

2. ACN

ACN (American Communication Network) es una empresa estadounidense de telecomunicaciones que opera en 4 continentes y más de 20 países. Lo primero que hace sospechar de esta empresa es que no contrata comerciales. Lo que busca siempre son comerciales autónomos e incluso personas en situación de desempleo para vender sus productos. Pero hay mucho más porque no les interesa vender sus productos sino ganar dinero aumentando el tamaño de la organización. ¿Cómo se trabaja para ser comercial de ACN? Lo primero es un previo pago de unos 400 euros a los que hay que sumar el IVA. Además, si el comercial no consigue ningún cliente no recibe ninguna retribución.

3. Finanzas Forex

La compañía Finanzas Forex decía invertir el dinero de sus clientes en el mercado de divisas mediante cuentas administradas. Cumple con todos los puntos para ser una estafa piramidal en toda regla:

  • Ofrecía beneficios del 10% al 50% mensual, algo muy desorbitado.
  • Muchos inversores han cobrado lo prometido, aunque en estos negocios no suelen retirar las ganancias a corto plazo.
  • Sus clientes reciben beneficios cuando consiguen que inviertan personas recomendadas por ellos.
  • La falta de transparencia es total porque los inversores no saben lo que se está haciendo con su dinero.

La estafa piramidal de Forex en España cayó en 2020 cuando fue detenido su líder, Germán Cardona Soler. El derrumbe del sistema suposo un fraude de más de 300 millones de euros y afectó aproximadamente a 100.000 personas de varios países. La Audiencia Nacional le condenó a 13 años y medio de cárcel. Si quieres saber más sobre las estafas piramidales te recomendamos el siguiente vídeo.

¿Conocías las estafas piramidales?

Antes de adentrarte en cualquier negocio hay que conocer todas las condiciones y considerar todos los aspectos para ver si merece la pena o no. Si ves que algo no queda claro y por mucho que preguntas no te dan una respuesta convincente, lo mejor es tener una actitud conservadora y no arriesgar con esa inversión. ¿Has conocido de cerca algún negocio que siga un modelo de estafa piramidal? Si es así, te esperamos en los comentarios para que nos cuentes más detalles y podamos evitar caer en sus redes. Cuando hay dinero por medio, más vale prevenir que curar.

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