G20 pide a los reguladores una respuesta para criptomonedas

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Los líderes del G20 piden a los reguladores mundiales una respuesta multilateral en relación a las criptomonedas

Las criptomonedas podrían beneficiar al sistema financiero y a la economía en general, pero también es importante empezar a supervisar los riesgos asociados

Hace unos días los ministros de Economía y Finanzas del G20 expresaban su preocupación por las tensiones geopolíticas y comerciales, pues recientemente se han intensificado y eso – como es lógico- añade aún más riesgos a la economía.

Glosario del contenido del artículo:

Además, el conflicto entre Estados Unidos y China continúa, y ambas potencias están generando fuertes tensiones con su enfrentamiento.

Los criptoactivos podrían beneficiar a la economía

Los líderes del G20 han discutido durante la cumbre del pasado fin de semana en Fukuoka (Japón), entre otros temas, los beneficios potenciales de las criptomonedas, y se comprometen a poner en marcha una vigilancia que esté centrada en el riesgo asociado de los criptoactivos.

Cómo era de esperar, no hubo sorpresas en cuanto a este tema, pues tanto los bancos centrales cómo los ministros de finanzas globales confirmaron una vez más su apoyo multilateral a las regulaciones en la industria criptográfica.

En el documento se refleja, entre otros detalles, el apoyo a las criptomonedas y el interés por realizar un seguimiento de los riesgos asociados.

También señalan que todo lo relacionado con los criptoactivos y las innovaciones tecnológicas podrían proporcionar unos beneficios significativos en el sistema financiero y para la economía en general.

No obstante, para ello también es importante atender a los riesgos y trabajar en la protección de los consumidores e inversores. Y eso también lo dejaron claro en la reunión.

Por otro lado, destacaron qué ‘los criptoactivos no representan una amenaza para la estabilidad financiera mundial por ahora, pues están atentos a los riesgos, incluyendo aquellos que están relacionados con la protección de consumidores e inversiones, el blanqueo de capitales y la lucha contra la financiación del terrorismo’.

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Hay que regular, pero sin exceso

Durante la cumbre del G20 los líderes financieros, gobernadores de bancos centrales y ministros de los principales países que participaron en el evento, solicitaron a la Junta de Estabilidad Financiera (FSB) y a las diferentes organizaciones de establecimiento de estándares globales, qué se pongan en marcha y monitoreen los riesgos asociados de los criptoactivos.

Los líderes del G20 también coincidieron en la necesidad de ofrecer un entorno regulatorio a nivel mundial, y que por supuesto sea coherente. Si bien es necesaria la regulación, los reguladores deben de evitar el exceso así que tendrán que encontrar el equilibrio.

Tal y cómo expresan en el comunicado están comprometidos con las diferentes iniciativas en curso que apoyan este esfuerzo de regulación con el fin de proteger tanto a consumidores cómo inversionistas, y con aquellos que apoyan la integridad del mercado, tratando de reducir el ‘lavado de dinero’ y luchando contra la financiación del terrorismo a través de criptoactivos.

Como decíamos, hay que regular pero sin exceso, ya que una regulación excesiva podría impedir el crecimiento y la innovación tan necesarios para la evolución de esta industria.

El G20 respalda iniciativas para la regulación de criptoactivos

Los líderes del G20 también se han comprometido directamente con los reguladores mundiales, y acogen con interés el trabajo realizado por los organismos de regulación internacionales, la Organización Internacional de Comisiones de Valores y el FSB.

Además, instan a que se preste más atención a los criptoactivos, y sus riesgos y que consideren adoptar las medidas apropiadas. Por ello solicitan a los organismos de normalización y al FSB una respuesta multilateral en relación a las criptomonedas.

La resistencia frente a los ciberdelicuentes

Los líderes también se comprometieron a intensificar y mejorar la resistencia cibernética, pues la ciberdelincuencia está aumentando y es muy necesario tomar medidas. Y es que si no se controla podría diezmar la integridad de la industria.

Según estimaciones los robos de criptomonedas, el fraude y las estafas podrían superar los 1.200 millones de dólares si no se controla el aumento de delitos informáticos. Y estamos hablando de pérdidas visibles ya que las pérdidas reales serían mucho más elevadas.

Guerra comercial entre EE.UU y China

China y Estados Unidos están en plena guerra comercial, y estas tensiones comerciales y geopolíticas se han intensificado. Por eso, durante esta reunión los líderes han aclarado que seguirán evaluando los riesgos y tomarán las medidas adicionales que crean oportunas.

Según una cláusula del borrador que no se incluye en el documento definitivo, hay una ‘necesidad apremiante de resolver las tensiones comerciales’. A pesar de ello, en la reunión no se ha realizado ningún tipo de llamamiento para que ambos países solucionen sus disputas.

En cuanto al lenguaje, fue similar al que utilizaron los líderes del G20 en la cumbre que se celebró el pasado mes de diciembre en Buenos Aires, donde las mayores economías mundiales apoyaron un sistema multilateral basado en una normativa que todos los respetasen.

Sin embargo, recordemos que todo esto se vio ensombrecido por la reunión bilateral que tuvieron al día siguiente el presidente de EE.UU Donald Trump con Xi Jinping, presidente de China, en la que consiguieron una tregua para negociar, pero qué quedó rota el pasado mes.

El presidente Trump amenaza a China con aumentar también los aranceles sobre importaciones de productos chinos valoradas en unos 300.000 millones de dólares si no consiguen llegar a un acuerdo.

De hecho, en la cumbre del G20 del pasado fin de semana el presidente estadounidense volvió a retirar esta amenaza.

Eso sí, también indicó que esperaría a volver a reunirse antes de tomar una decisión sobre cómo actuar. Y este momento podría estar cerca, pues ambos líderes podrían verse las caras en la próxima cumbre del G20, que se celebrará en Osaka (Japón) los días 28 y 29 de Junio.

Para terminar, los principales bancos centrales y titulares de finanzas del G20 destacaron ‘la importancia del comercio y las inversiones internacionales, pues son importantes motores de crecimiento, productividad, innovación, generación de puestos de trabajo y desarrollo’.

Mnuchin pide una charla reglamentaria sobre las cryptos en la cumbre del G20

El secretario del Tesoro de Estados Unidos, Steven Mnuchin, ha indicado que planea plantear el tema de la regulación de criptomonedas durante una próxima cumbre del G20 que se celebrará en Argentina en marzo.

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El secretario del Tesoro de Estados Unidos, Steven Mnuchin, ha indicado que planea plantear el tema de la regulación de criptomonedas durante una próxima cumbre del G20 que se celebrará en Argentina en marzo.

Hablando en el Comité Bancario del Senado el martes, Mnuchin dijo que no cree que las criptomonedas sean una amenaza para la estabilidad del mercado financiero, aunque le preocupa su uso en el lavado de dinero y otras actividades ilegales, informa NHK.

Si se mantienen, las conversaciones no marcarán la primera vez que una gran cumbre mundial vio ese diálogo, con una reunión de las naciones del G7, un grupo compuesto por las economías más grandes del mundo, que ya discutieron el asunto en 2020.

Sin embargo, esta vez Mnuchin no está solo en la búsqueda del diálogo, ya que el ministro de Finanzas francés, Bruno Le Maire, hizo un llamado similar en diciembre para que esas conversaciones coincidieran con la reunión. En ese momento, citó el riesgo de la especulación del mercado como una de las principales preocupaciones.

Aun así, el plan de Mnuchin llega semanas después de que él declarara que los reguladores de finanzas de Estados Unidos están formando un grupo de trabajo de moneda digital, uno que apuntaría a investigar el mercado naciente.

“Estamos muy centrados en las criptomonedas”, afirmó, y agregó que es tarea de los reguladores garantizar que no se abuse de ello.

El Tesoro de los EE. UU también celebra una audiencia sobre monedas virtuales y el papel de la Comisión de Bolsa y Valores de los EE. UU. (SEC) y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC) el 6 de febrero. Esta “sesión abierta” será presenciada por Jay Clayton, presidente de la SEC, y J. Christopher Giancarlo, presidente de la CFTC.

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La regulación de stablecoins que pide G-20 puede beneficiar a Facebook

La petición de un marco regulatorio para las stablecoins por parte del G-20 podría beneficiar a los proyectos de Facebook y Telegram. El G-20, a través de la La Junta de Estabilidad Financiera (FSB), ha elaborado un informe donde aborda la necesidad de regular las stablecoins de manera global, para evitar riesgos de estabilidad financiera. La FSB, por sus siglas en inglés, es un organismo internacional creado por los líderes del G20. Su función es supervisar el funcionamiento del sistema financiero.

Una de las mayores preocupaciones de los países miembros del G20 es el impacto de las monedas estables sobre la economía y la estabilidad financiera. Hasta ahora, la situación se ha logrado contener con falta de regulación. No obstante, la FSB considera que no existe razón alguna para no activar un marco regulatorio que apoye su desarrollo.

Las stablecoins son activos digitales diseñados para replicar el valor de monedas fiat, como el dólar o el euro. Tienen los atributos de las criptomonedas; pero con mayor estabilidad. Esto las ha convertido en un medio popular dentro de la economía cripto. Sobre todo, para ejecutar pagos y como refugio de valor. Algo muy apreciado por empresas y negocios que quieren alejarse de la volatilidad de las criptomonedas.

Transferir valor de manera barata y rápida

Una de las grandes ventajas de las monedas estables es que permiten transferir valor de manera barata y rápida, manteniendo la estabilidad del precio. Aunque la FSB no la aluda de manera directa, la stablecoin que más preocupa al G20 es el proyecto de Facebook. De hecho, el informe dedica varios párrafos a los riesgos que una stablecoin de las características de Libra, con millones de usuarios potenciales, puede entrañar para el sistema monetario.

Por ejemplo, alerta de los riesgos macrofinancieros que pueden surgir, si los hogares y las empresas de mercados emergentes “llegan a tener proporciones sustanciales de su riqueza en stablecoins, en lugar de en monedas locales”. La FSB teme que en períodos de estrés, los hogares de países en vías de desarrollo pueden considerar las stablecoins como una reserva segura de valor, frente a las monedas fiduciarias, “exacerbando los flujos de capital desestabilizadores”. Una situación que ya está dándose en Argentina y Venezuela, donde las criptomonedas y las stablecoins han visto repuntar su uso, debido a la difícil situación económica en ambos países.

El organismo internacional también explica que las exposiciones a las stablecoin de las instituciones financieras podrían aumentar y cambiar de naturaleza. Particularmente, si dichas instituciones desempeñan funciones de revendedores, proveedores de billeteras, gerentes o custodios fiduciarios de los activos de reserva. Lo que, según FSB, puede ser una fuente de mercado, crédito y riesgos operativos para esas instituciones.

Si las stablecoins son utilizadas ampliamente para pagos, cualquier interrupción operativa podría tener un impacto significativo en la actividad económica y el funcionamiento del sistema financiero, recoge el documento. Si los usuarios confiaban en una moneda estable para realizar pagos regulares, interrupciones operativas relevantes podrían afectar rápidamente la actividad económica real. Por ejemplo, bloqueando las remesas y otros pagos.

Reserva de valor

La importancia de las stablecoins y su impacto en la estabilidad financiera, indica el estudio, dependerán de cuán ampliamente y con qué propósito se utilicen. En especial, si aumentan sus vínculos con el sistema financiero. Por ejemplo, si se adoptara una stablecoin como un medio de pago generalizado, pero no como una reserva de valor, sus implicaciones potenciales para la estabilidad financiera podrían ser más limitadas. En cambio, si algunos de sus usuarios lo adoptan como depósito de valor, las interconexiones con la estabilidad macroeconómica pueden ser más prominentes.

Por ello, el poder que ejercen las stablecoins choca con el control económico y financiero que habilita las transacciones transfronterizas y su impacto sobre la economía global. Sin embargo, esto no significa que los gobiernos de todo el mundo no entiendan el potencial de las stablecoins.

Ante esta situación, son varios los organismos que se esfuerzan en encontrar un punto de equilibrio entre los reguladores y los gobiernos. Se trata de no ahogar su crecimiento y que los gobiernos puedan seguir manteniendo su cuota de poder. Además de cumplir con otras regulaciones internacionales, como las de lavado de dinero y la financiación de actividades ilícitas.

El informe que acaba de presentar FSB es la respuesta a la petición del G20 en junio de 2020. Cuando los países integrantes solicitaron examinar las cuestiones regulatorias planteadas por los acuerdos “Global Stablecoin” (GSC). En este sentido, el informe reconoce el potencial de las stablecoins para contribuir al desarrollo de nuevos acuerdos de pago globales; pero también señala una serie de desafíos para los reguladores.

Diversidad de leyes

La FSB alude a que la diversidad de leyes en los diferentes países vuelve más compleja su regulación global. Para atajar el problema, el organismo recomienda la creación de un marco común regulatorio para las stablecoin. Un marco que sea acatado por todos los países que permitirán la implementación de estas herramientas financieras en sus fronteras.

Esta nueva realidad supondría una muy buena noticia para stablecoins globales, como la Libra de Facebook o proyectos como el de Telegram Open Network. Ambos, a la espera de una regulación. Un marco regulatorio para las stablecoins llevaría aparejado un fuerte incremento en el desarrollo de las finanzas descentralizadas. Y, en general, en todas aquellas aplicaciones donde las monedas estables puedan desempeñar un papel fundamental para interconectar las distintas economías globales.

La llamada a la regulación de las stablecoins llega en un momento en que la crisis provocada por la pandemia del coronavirus está llevando a planteamientos totalmente nuevos en el ámbito del dinero. Desde la emisión de monedas digitales por parte de los bancos centrales, a la emisión de stablecoins por parte de los propios Estados, como ya ha sucedido en Bahamas. De hecho, la sustitución de monedas nacionales por stablecoins fue uno de los desafíos que la FSB apuntó en la carta que el presidente de esta institución envió el pasado mes de octubre a los miembros del G20

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