Noticia Oficial La ESMA prohíbe las Opciones Binarias y restringe los CFDs in Preguntas sobre

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La ESMA prohнbe las opciones binarias e impone lнmites al apalancamiento en los CFDs

La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) ha anunciado un acuerdo para prohibir la publicidad y venta de opciones binarias a inversores minoristas, asн como la introducciуn de una serie de restricciones en la comercializaciуn de contratos por diferencias (CFDs), incluyendo la introducciуn de lнmites al apalancamiento de los usuarios con el fin de que los clientes «no pierdan mбs dinero del invertido».

La ESMA, junto con las autoridades nacionales competentes, ha llegado a la conclusiуn de que «existe una preocupaciуn significativa sobre la protecciуn de los inversores en relaciуn con los CFDs y opciones binarias ofrecidos a inversores minoristas» debido a la complejidad de estos productos financieros y la falta de transparencia.

De hecho, el anбlisis sobre los CFDs por parte de autoridades competentes a nivel nacional de diferentes paнses de la UE muestra que entre el 74% y el 89% de las cuentas de inversores particulares «pierden dinero con sus inversiones», registrando pйrdidas medias por cliente de entre 1.600 a 29.000 euros, mientras el anбlisis sobre opciones binarias tambiйn apunta a pйrdidas consistentes en las cuentas de clientes minoristas.

De este modo, la CNMV europea ha acordado prohibir la promociуn, distribuciуn o venta de opciones binarias a inversores minoristas, asн como restringir la promociуn, distribuciуn o venta de contratos por diferencias a inversores minoristas.

En el caso de los CFDs, las restricciones introducidas incluyen la imposiciуn de lнmites en el apalancamiento de las posiciones abiertas, que se restringe a una horquilla de 30:1 para los principales pares de divisas, de 10:1 en el caso de ‘commodities’ distintas del oro, 5:1 para valores individuales y 2:1 en el caso de criptomonedas.

Asimismo, la ESMA ha introducido medidas de protecciуn frente al saldo negativo en cuenta, ademбs de restricciones en los incentivos ofrecidos para negociar CFDs, asн como una alerta de riesgo estбndar.

«Las medidas acordadas garantizarбn mayor protecciуn a los inversores de la UE al asegurar un nivel mнnimo comъn de protecciуn para los inversores minoristas», indicу Steven Maijoor, presidente de la CNMV europea, destacando que las nuevas medidas sobre CFDs «garantizan por primera vez que los inversores no puedan perder mбs dinero del invertido, restringiendo el uso de apalancamiento e incentivos, y proporcionando alertas de riesgo».

«Es necesario un enfoque paneuropeo dada la naturaleza transfronteriza de estos productos y la intervenciуn de la ESMA es la herramienta mбs apropiada y eficaz para abordar estos graves problemas de protecciуn al inversor», aсadiу.

Segъn el reglamento relativo a los mercados de instrumentos financieros (MiFIR), la intervenciуn de la ESMA tiene carбcter temporal y se extiende por un periodo de tres meses. Antes de la finalizaciуn de este parйntesis, la ESMA analizarб la necesidad de extender sus medidas por otros tres meses adicionales.

LA CNMV REDOBLA SUS ADVERTENCIAS

En paralelo, el Boletнn Oficial del Estado (BOE) ha publicado este martes la Circular de la Comisiуn Nacional del Mercado de Valores (CNMV) que establece nuevas advertencias sobre productos especialmente complejos y con capacidad de absorciуn de pйrdidas.

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La norma obliga a las entidades financieras a recabar el consentimiento informado del cliente en la comercializaciуn de productos especialmente complejos. En concreto, los clientes minoristas deberбn escribir, de forma manuscrita, una expresiуn en la que reconocen que estбn adquiriendo instrumentos «difнciles de entender» que no son «convenientes» para su perfil de inversiуn dado su nivel de riesgo.

El organismo que preside Sebastiбn Albella entiende como productos especialmente complejos los CFD y las operaciones binarias, los instrumentos de deuda que computan como recursos propios de las entidades –como CoCos, preferentes o algunos tipos de deuda subordinada (AT1 y AT2)– y algunos productos estructurados complejos y derivados OTC.

En cualquier caso, la Circular dispone de mecanismos de flexibilidad que permitirбn a la CNMV introducir nuevos instrumentos en caso de ser necesario, por lo que no se descarta la incorporaciуn de productos relacionados con las criptomonedas, segъn fuentes del supervisor.

La norma tambiйn obliga a las entidades de crйdito y a las empresas de servicios de inversiуn a advertir del riesgo de pйrdidas que entraсan los instrumentos que pueden verse potencialmente afectados por un ejercicio de recapitalizaciуn interna (‘Bail-in’), como las acciones, y de la existencia de diferencias significativas entre el importe efectivo al que se realiza la compra o venta con el cliente y el valor estimado del producto.

La circular, compatible con la Directiva MiFid II, entra en vigor a finales de junio, tres meses despuйs de su publicaciуn en el BOE, y su tramitaciуn ha incluido informes de la Comisiуn Europea, el Consejo de Estado y el Comitй Consultivo de la CNMV.

Para los instrumentos adquiridos con anterioridad a la entrada en vigor de la norma, las entidades deberбn realizar las advertencias requeridas en el primer extracto de posiciуn que se remita a los inversores, aunque este aviso deberб efectuarse solo una vez.

BUSCA ANTICIPARSE A TIEMPOS DE CRISIS

Segъn fuentes de la CNMV, la norma busca anticiparse a posibles periodos en los que disminuya el apetito del mercado y en los que las entidades podrнan intentar comercializar productos complejos entre inversores minoristas.

De hecho, recordaron que, desde 2020, las colocaciones de este tipo de instrumentos estбn dirigidas a inversores institucionales en las que el pequeсo inversor no tiene acceso.

Por tanto, la nueva medida busca adelantarse a tiempos de crisis en el que el mercado institucional no muestre interйs por este tipo de productos y las entidades puedan retomar su colocaciуn entre pequeсos inversores.

«El objetivo es aumentar la protecciуn del inversor minorista reforzando su consentimiento informado y mejorando la transparencia informativa en la distribuciуn de protecciуn de instrumentos financieros», expone el supervisor.

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¿Habrá una nueva regulación para los CFDs?

La ESMA propone elevar las restricciones para los CFD´s y las opciones binarias

Re: La ESMA propone elevar las restricciones para los CFD´s y las opciones binarias

Que a estas alturas, me saques la ESMA y la CNMV como referentes de cosas buenas o bien hechas, solo me produce la tentación de preguntarte si te tienen en plantilla. Como mínimo, no son ni mejores ni peores que todo el tinglado que hay en Chipre. Y mira que es TINGLADO .

1 1 recomendaciones

Re: La ESMA propone elevar las restricciones para los CFD´s y las opciones binarias

Hola Luis Ángel. Estimado y en el caso de Chile sabes cómo operan los impuestos a la renta de los CFDs.

Re: La ESMA propone elevar las restricciones para los CFD´s y las opciones binarias

Bajo el artículo N.2 de la ley de la renta, lo que tú comentas es un incremento de patrimonio por lo cual las ganancias son renta y en abril se deberian llenar en el formulario 22 en el recuadro N•1 saludos

Reino Unido quiere prohibir los CFD

La FCA y otros supervisores europeos como la CNMV quieren limitar la publicidad y comercialización de contratos por diferencia (CFD), las opciones binarias y la operativa apalancada en divisas para particulares.

La FCA ha enviado una carta a los distribuidores de estos productos de alto riesgo recordando sus obligaciones, ya que el nivel de riesgo de estos productos es muy alto, por tanto es importante que las empresas cumplan con las reglas. Asegura que el 76% de los clientes que compraron productos de CFD perdieron dinero entre julio de 2020 a junio de 2020.

La CNMV envió una carta en marzo a los intermediarios españoles que los comercializan con instrucciones precisas sobre las advertencias que deben incluir al venderlos, hizo que durante el 2020 se introdujera: “La CNMV considera que debido a su complejidad y riesgo, no es adecuada la adquisición de este producto por clientes que como Usted son minoristas”. Según su estudio el porcentaje se eleva al 82% entre enero de 2020 y septiembre de 2020 de los clientes que compraron dichos productos y perdieron dinero.

El problema de la CNMV está en las empresas de servicios de inversión que operan con pasaporte europeo y sobre las que no tiene potestad directa, ya que actúan con el permiso del supervisor chipriota de los mercados (la Cyprus Securities and Exchange Commission o Cysec). Por tanto hay una indefensión notable, puesto que tienen carta blanca para operar sin necesidad de plegarse a las obligaciones de la CNMV.

La European Securities and Markets Authority (ESMA) O Autoridad Europea de Valores y Mercados, no está a favor de los PRODUCTOS TÓXICOS y coincidiendo con la entrada en vigor de la directividad Mifid II, con una nueva directiva que abrirá a consulta pública en la que está considerando prohibir el márketing, la distribución o venta a los clientes minoristas de las opciones binarias así como restringir la venta y comercialización de los CFD. Además ha plantado en la normativa que se limite además el apalancamiento que permiten este tipo de productos a un máximo de 30 a 1 y de 5 a 1, así como las pérdidas que pueden llegar a registrar los inversores.

¿Habrá una nueva regulación para los CFDs?

La ESMA propone elevar las restricciones para los CFD´s y las opciones binarias

Re: La ESMA propone elevar las restricciones para los CFD´s y las opciones binarias

Que a estas alturas, me saques la ESMA y la CNMV como referentes de cosas buenas o bien hechas, solo me produce la tentación de preguntarte si te tienen en plantilla. Como mínimo, no son ni mejores ni peores que todo el tinglado que hay en Chipre. Y mira que es TINGLADO .

1 1 recomendaciones

Re: La ESMA propone elevar las restricciones para los CFD´s y las opciones binarias

Hola Luis Ángel. Estimado y en el caso de Chile sabes cómo operan los impuestos a la renta de los CFDs.

Re: La ESMA propone elevar las restricciones para los CFD´s y las opciones binarias

Bajo el artículo N.2 de la ley de la renta, lo que tú comentas es un incremento de patrimonio por lo cual las ganancias son renta y en abril se deberian llenar en el formulario 22 en el recuadro N•1 saludos

Reino Unido quiere prohibir los CFD

La FCA y otros supervisores europeos como la CNMV quieren limitar la publicidad y comercialización de contratos por diferencia (CFD), las opciones binarias y la operativa apalancada en divisas para particulares.

La FCA ha enviado una carta a los distribuidores de estos productos de alto riesgo recordando sus obligaciones, ya que el nivel de riesgo de estos productos es muy alto, por tanto es importante que las empresas cumplan con las reglas. Asegura que el 76% de los clientes que compraron productos de CFD perdieron dinero entre julio de 2020 a junio de 2020.

La CNMV envió una carta en marzo a los intermediarios españoles que los comercializan con instrucciones precisas sobre las advertencias que deben incluir al venderlos, hizo que durante el 2020 se introdujera: “La CNMV considera que debido a su complejidad y riesgo, no es adecuada la adquisición de este producto por clientes que como Usted son minoristas”. Según su estudio el porcentaje se eleva al 82% entre enero de 2020 y septiembre de 2020 de los clientes que compraron dichos productos y perdieron dinero.

El problema de la CNMV está en las empresas de servicios de inversión que operan con pasaporte europeo y sobre las que no tiene potestad directa, ya que actúan con el permiso del supervisor chipriota de los mercados (la Cyprus Securities and Exchange Commission o Cysec). Por tanto hay una indefensión notable, puesto que tienen carta blanca para operar sin necesidad de plegarse a las obligaciones de la CNMV.

La European Securities and Markets Authority (ESMA) O Autoridad Europea de Valores y Mercados, no está a favor de los PRODUCTOS TÓXICOS y coincidiendo con la entrada en vigor de la directividad Mifid II, con una nueva directiva que abrirá a consulta pública en la que está considerando prohibir el márketing, la distribución o venta a los clientes minoristas de las opciones binarias así como restringir la venta y comercialización de los CFD. Además ha plantado en la normativa que se limite además el apalancamiento que permiten este tipo de productos a un máximo de 30 a 1 y de 5 a 1, así como las pérdidas que pueden llegar a registrar los inversores.

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